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에이브는 사용자가 암호화폐를 대출하고 차입할 수 있도록 지원하는 탈중앙화 금융 프로토콜입니다.
에이브 코인 소개
에이브는 사용자가 전통적인 금융 중개자 없이 암호화폐를 대출하고 차입할 수 있도록 하는 주요 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜입니다. 2020년 1월에 출시된 에이브는 빠르게 암호화폐 공간에서 가장 큰 유동성 프로토콜 중 하나로 자리 잡았으며, 이더리움 블록체인에서 스마트 계약을 활용하여 운영됩니다. "에이브"는 핀란드어로 "유령"을 의미하며, 이 프로토콜의 혁신적이고 다소 비물질적인 금융 접근 방식을 반영합니다.
에이브의 주요 기능
에이브는 다른 DeFi 플랫폼과 차별화되는 몇 가지 독특한 기능을 제공합니다:
- 대출 및 차입: 사용자는 유동성 풀에 암호화폐를 예치하고, aTokens를 통해 실시간으로 이자를 얻으며, 담보를 기반으로 차입할 수 있습니다.
- 플래시 론: 에이브는 사용자가 담보 없이 자산을 대출받을 수 있는 플래시 론을 도입했습니다. 단, 대출은 동일한 거래 내에서 상환되어야 합니다.
- 이자율 전환: 차입자는 고정 및 변동 이자율 간에 전환할 수 있어 시장 상황에 따라 유연성을 제공합니다.
- 거버넌스: 에이브 코인 보유자는 탈중앙화 자율 조직(DAO)을 통해 프로토콜을 관리하며, 제안 및 시스템 변경 사항에 대해 투표할 수 있습니다.
주요 기능 표
| 기능 | 설명 |
|---|---|
| 대출 | 사용자가 유동성 풀에 자산을 예치하고 aTokens를 통해 이자를 얻습니다. |
| 차입 | 사용자가 다양한 암호화폐로 담보를 제공하여 자산을 차입할 수 있으며, 안정적 또는 변동 이자율 옵션이 있습니다. |
| 플래시 론 | 동일한 거래 내에서 상환해야 하는 무담보 대출입니다. |
| 거버넌스 | 에이브 코인 보유자가 DAO 구조를 통해 관리합니다. |
| 이자율 옵션 | 고정 및 변동 이자율 간에 전환할 수 있는 기능입니다. |
에이브의 작동 방식
에이브 프로토콜은 과잉 담보화 원칙에 따라 운영됩니다. 차입자는 대출 금액보다 더 많은 담보를 제공해야 하며, 이는 대출자가 기본적으로 디폴트하는 경우에도 대출자를 보호하는 메커니즘입니다. 사용자가 에이브의 유동성 풀에 자산을 예치하면 aTokens를 받게 되며, 이는 시간 경과에 따라 이자를 발생시킵니다.
대출 과정
- 자산 예치: 사용자가 에이브의 유동성 풀에 암호화폐를 예치합니다.
- aTokens 수령: 예치한 자산에 대한 보상으로 aTokens를 받습니다.
- 담보 기반 차입: 사용자는 다양한 암호화폐로 충분한 담보를 제공함으로써 다른 자산을 차입할 수 있습니다.
플래시 론
플래시 론은 에이브의 혁신적인 기능으로, 사용자가 담보 없이도 이용 가능한 자산을 대출받을 수 있게 해줍니다. 단, 대출은 동일한 거래 블록 내에서 상환되어야 하며, 이는 주로 차익 거래 기회나 다른 플랫폼에서의 대출 재조정을 위해 유용합니다.
역사적 배경
에이브는 2017년 Stani Kulechov에 의해 ETHLend로 처음 출시되었으며, 탈중앙화 대출 플랫폼을 만들기 위한 목표로 시작되었습니다. 약 1,620만 달러를 ICO에서 모금한 후, ETHLend는 2020년에 에이브로 전환되어 에이브 코인과 거버넌스 모델과 같은 중요한 개선 사항과 새로운 기능들을 도입했습니다.
개발 연대표
| 연도 | 주요 이정표 |
|---|---|
| 2017 | ETHLend 출시 |
| 2020 | 에이브로 리브랜딩; 에이브 코인 도입 |
| 2021 | 총 잠금 가치(TVL) 280억 달러 도달 |
| 2023 | 분산형 스테이블코인 GHO 출시 |
거버넌스 모델
에이브의 거버넌스는 원주율 코인인 에이브를 통해 이루어집니다. 코인 보유자는 프로토콜 변경 사항을 제안하고 이러한 제안에 대해 투표할 수 있으며, 이를 통해 에이브 개선 제안(AIP)을 통해 의사 결정을 할 수 있습니다. 이러한 탈중앙화 거버넌스 구조는 사용자들이 프로토콜의 미래 방향에 영향을 미칠 수 있도록 합니다.
결론
에이브는 플래시 론과 유연한 이자율과 같은 독특한 기능 덕분에 DeFi 생태계에서 두드러진 존재감을 발휘하고 있습니다. 커뮤니티 거버넌스를 통한 탈중앙화에 대한 헌신은 사용자 참여를 강화할 뿐만 아니라 시스템 내의 보안성과 지속 가능성을 촉진합니다. DeFi가 계속 발전함에 따라 에이브의 주요 유동성 프로토콜로서의 역할은 더욱 중요해질 것입니다.
요약하자면, 에이브는 블록체인 기술이 전통 금융 시스템을 어떻게 변화시킬 수 있는지를 잘 보여주는 사례이며, 개인에게 권한을 부여하면서 중앙 집중식 기관에 대한 의존성을 최소화하는 탈중앙화 솔루션을 제공합니다.
이 글에 포함된 내용은 투자 권유가 아니며 오직 참고용으로만 이용하시기 바랍니다. 여기에 언급된 주식이나 금융 상품은 고위험을 수반할 수 있으며, 투자 결정은 개인의 책임 하에 신중히 이루어져야 합니다.
성투하시길 기원합니다.
