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온도 파이낸스는 미국 채권, ETF, MMF 등의 전통 자산을 블록체인에 토큰화하여 투자 기회를 확대하는 플랫폼입니다. 온도 프로토콜과 플럭스 프로토콜을 통해 토큰화된 자산을 거래하고 대출할 수 있습니다.
온도 파이낸스(Ondo Finance): 글로벌 투자자를 위한 전통자산의 토큰화 플랫폼
온도파이낸스(Ondo Finance)는 기관급 금융 자산을 퍼블릭 블록체인 세계로 가져와 더 많은 사람들이 위치에 관계없이 액세스할 수 있도록 한다는 목표로 2021년에 출시된 회사입니다. 온도파이낸스는 미국 국채, 채권, 펀드 등과 같은 자산을 토큰화하기 위한 플랫폼과 토큰화된 자산을 예치하고 차용하기 위한 분산형 대출 프로토콜을 제공합니다. 투자자는 토큰화된 상품에 투자하고 펀드 수익의 일부를 받을 수 있을 뿐만 아니라 추가 수익을 위해 온체인에서 토큰화된 상품을 거래 및 운영할 수 있습니다.
온도 파이낸스의 작동 방식
Ondo Finance는 Ondo 프로토콜과 Flux 프로토콜이라는 두 가지 주요 구성 요소로 작동합니다. 온도 프로토콜은 실물 자산(RWA)을 토큰화하고 고품질의 유동성 기초 자산을 기반으로 하는 펀드 상품을 만들기 위한 플랫폼입니다. Flux 프로토콜은 사용자가 유연한 조건과 이자율로 토큰화된 자산을 예치하고 빌릴 수 있는 분산형 대출 프로토콜입니다.
Ondo 프로토콜은 스마트 계약 기반 시스템을 사용하여 증권 소유권을 나타내는 토큰을 발행하는 동시에 자산 자체는 전통적인 보관 서비스에 보관됩니다. 그런 다음 토큰은 온체인에서 거래될 수 있으며, 전송과 같은 지시는 브로커-딜러 및 관리인에게 다시 전송되어 오프체인을 수행합니다. Ondo 프로토콜은 또한 토큰 보유자에게 자금 수익을 분배하고 기본 자산에 대한 토큰 상환을 처리합니다.
Flux 프로토콜은 지원할 수 있는 자산의 범위를 확장하기 위해 허가형 토큰 및 전송 제한을 지원하는 분산형 대출 프로토콜입니다. 사용자는 토큰화된 자산을 담보로 예치하고 다른 자산을 빌리거나 자산을 빌려주고 이자를 받을 수 있습니다. Flux 프로토콜은 수요와 공급에 따라 조정되는 동적 이자율 모델과 시스템의 안전을 보장하는 청산 메커니즘을 사용합니다.
Ondo Finance가 제공하는 것
온도파이낸스(Ondo Finance)는 미국 국채, ETF, MMF 및 기타 자산을 기반으로 하는 토큰화된 상품을 제공합니다. 투자자는 USD 또는 USDC로 이러한 토큰을 구매할 수 있으며 펀드 수익의 일부를 받을 수 있습니다. Ondo Finance가 제공하는 일부 상품은 다음과 같습니다.
• USDY: USDY(US Dollar Yield Token)는 단기 미국 국채 ETF와 은행 요구불예금으로 구성된 토큰입니다. 투자자는 USD 또는 USDC를 예금하고 USDY를 받을 수 있으며, 이는 기초 자산에서 투자 수익의 일부를 지급합니다. 이는 단기 미국 국채로 뒷받침되는 전통적인 스테이블 코인에 대한 수익률 대안을 제공하는 최초의 토큰화된 무기명 노트입니다.
• OUSG: OUSG는 선도적인 자산운용사인 BlackRock이 관리하는 단기 미국 국채 ETF(SHV)로 구성된 토큰입니다. USDY와 마찬가지로 OUSG는 기초 자산의 투자 수익 중 일부를 토큰 보유자에게 지급합니다.
• OOMF: OOMF는 대표적인 금융기관인 J.P. Morgan이 운용하는 미국 MMF(Money Market Fund)로 구성된 토큰입니다. OOMF는 기본 자산의 투자 수익 중 일부를 토큰 보유자에게 지급합니다.
온도 파이낸스가 중요한 이유
온도파이낸스(Ondo Finance)는 고품질의 규제된 금융 자산을 블록체인 세계에 도입함으로써 전통적인 금융과 분산형 금융 간의 격차를 해소하는 프로젝트입니다. 이를 통해 투자자는 더 넓은 범위의 투자 기회에 접근하고 포트폴리오를 다양화하며 두 세계의 이점을 누릴 수 있습니다. Ondo Finance는 또한 토큰화된 자산을 온체인에서 거래 및 운영할 수 있을 뿐만 아니라 대출 및 차용을 위한 담보로 사용할 수 있도록 함으로써 RWA 시장에서 더 많은 유동성과 효율성을 제공합니다. 온도파이낸스는 뛰어난 파트너, 우수한 자산, 세계적 수준의 고객 서비스를 바탕으로 혁신적인 솔루션을 통해 시장 효율성, 투명성, 접근성을 향상시키는 것을 목표로 하고 있습니다.
투자의 책임 본인에게 있으며, 신중히 결정해야합니다.
